ПРИЗЫВАЮТСЯ ИПШНИКИ, САМОЗАНЯТЫЕ И ТРУДОВЫЕ СПЕЦИАЛИСТЫ СО ВСЕЙ СТРАНЫ
Скажите, есть чисто теоретический Вася. Который работает сейлзом. У него 2 работы.
Первая оформлен по ТК на МРОТ + остаток оклада и бонусы налом. Вторая работы на самозанятость (тратит половину лимита в месяц).
Как обелять нал? Васян боится, что если закинет свои 60 тысяч нала в банк и положит на депозит. То потом, когда он захочет деньги снять, его попросят подтвердить происхождение денег. А подтверждения нет))) деньги же серые))) В итоге Вася копии нал.
Скажите, какие варианты может использовать Васян, чтобы обелить нал? Есть у кого-то проверенные способы? Типа на самозанятость простить переводить, или ИП открыть?
Или ему просто забить и закидывать деньги в банк? А как тогда подтверждать происхождение денег если спросят? Договор дарения заключать, что родственники каждый месяц дарят 60к?
>Васян боится, что если закинет свои 60 тысяч нала в банк и положит на депозит. То потом, когда он захочет деньги снять, его попросят подтвердить происхождение денег
Всем похуй на такие маленькие суммы
Не спеши смеяться, прочитай несколько раз.
Да куда тратить есть. Просто вопрос в том, что не особо хочу все деньги держать в наличке. И хотелось бы понять как, в каких объемах люди закидывают свою серую за на счета.
Типа, спрашивают ли у них за происхождение средств и ТД.
Понятно, что у меня там не миллионы, но условные 600к за полгода вполне может накопиться
Дык да, 2 раза по 60к маленькая сумма, да, а вот если там набедит тысяч 500 например, я захочу из снять, и из мне не отдадут, как подтверждать происхождение?
Был у тебя такой опыт? Я прост вообще хз
Да там не только 13% доначислят, + ещё штраф, который до 40% суммы может дойти. Ясное дело, что они с 600к особо ничего взять не захотят потому что мало. Но все равно, не хотелось бы влипнуть в сухую историю при покупке жилплощади например.
Деньги отдадут в любом офисе через закрытие счета.
Если будет заградительная комиссия (Альфа Банк), пишешь в ЦБ, что незаконное удержание твоих накоплений.
Банк это финансовая полиция и не суд, денежные средства он не блокирует, а только ограничивает проведение по онлайн-банку и картам, т.к. это доп. услуги банковского счета, если есть подозрения под 115-ФЗ.
На любую наличность делаешь договор ГПХ и акт выполненных работ, сохраняешь скриншоты переписок, фотографии ирл по профессии.
Не знаю чего тс так боится, работаю как самозанятый, получаю зп, оплачиваю налог по выполненному акту и спокойно гоняю деньги на депозиты и обратно. То что деньги отдаст без проблем, это факт, тут даже ЦБ не нужно обращаться. Главное, чтобы это не по 115ФЗ было